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銀行業監管主要數據出爐 銀監會:目前商業銀行流動性準備充足

2019-11-16

2017年度銀主要指標于9日出爐。其中,銀行業流動性準備充足,流動性比例為50.03%,流動性覆蓋率為123.26%,均遠高于監管要求。

  銀監會審慎規制局局長肖遠企在昨日召開的新聞發布會上指出,數據顯示,當前銀行業運行穩健,風險可控,服務實體經濟質效進一步提升。同時,目前銀行業還存在一些不平衡問題,對此,監管工具箱里的手段較多。

  商業銀行流動性準備充足

  數據顯示,截至2017年底,我國銀行業金融機構本外幣資產252萬億元,同比增長8.7%,增速較上年末下降7.1個百分點。其中,各項貸款129萬億元,同比增長12.4%。

  “貸款增速遠快于資產增速,說明銀行業回歸本源、專注主業效果得到展現,銀行業資金脫實向虛的勢頭得到初步遏制原文www.yibencaijing.net。”肖遠企表示。

  從資本充足率來看,商業銀行核心一級資本充足率為10.75%,與上年末基本持平;一級資本充足率為11.35%,較上年末上升0.1個百分點;資本充足率為13.65%,較上年末上升0.37個百分點。資產利潤率為0.92%,資本利潤率為12.56%。

  不良貸款方面,商業銀行不良貸款余額1.71萬億元,不良貸款率1.74%。商業銀行貸款損失準備余額為3.09萬億元,較上年末增加4268億元;撥備覆蓋率為181.42%,較上年末上升5.02個百分點;貸款撥備率為3.16%,較上年末上升0.09個百分點。

  從流動性指標看,整個銀行業流動性充足,資產負債匹配性較強。流動性比例為50.03%,人民幣超額備付金率為2.02%,存貸款比例為70.55%,流動性覆蓋率為123.26%。

  監管對于流動性比例的最低要求是25%,也就是說,目前行業的水平整整高出監管標準一倍。

  肖遠企指出,目前商業銀行流動性準備很充足,抵御風險的“彈藥”也很充足。監管一直要求銀行要強化流動性,商業銀行也留足了充足的流動性儲備。除了超額備付金率,我國銀行業的法定存款準備金率也比較高。

  銀行業不平衡問題還存在

  雖然目前銀行業指標向好、運行穩健、風險可控,但肖遠企認為,監管要堅持“底線思維”,目前銀行業還存在一些不平衡問題。

  首先,機構不平衡。有的機構指標好一些,有的相對差一些,有的機構資產質量比平均水平差一些,有的機構在負債方面對同業融資、批發性資金依賴更大一些,有的機構存在股東不正當干預情況,有的機構管理水平相對較低。

  其次,地區不平衡。例如,同一個省內,不同市縣存在地區差異,有的地方不良貸款率顯著高于省內平均水平。

  再者,不同業務領域的風險存在差異。比如,特殊目的載體的嵌套層級和杠桿率高于貸款。

  最后,各個銀行的管理水平存在差異,特別是在公司治理方面。有的銀行公司治理完善一些,有的銀行相對不健全,有的銀行“三會一層”運行不夠規范,有的銀行還存在股東不當干預、隱形股東股權代持等情況。

  “對銀行業存在的問題我們有信心、有決心。”肖遠企透露,目前監管工具箱里的手段較多,對銀行業經營情況和風險水平,監管心中有數、手中有方。

  比如監管有比較完善的壓力測試,在不同情景之下對銀行不同業務領域均有壓力測試;也有風險應急預案,有緩釋和風險的一系列措施和手段。

  (原標題:銀行業監管主要數據出爐 銀監會:目前商業銀行流動性準備充足)

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